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Vereadores conseguiram empréstimos de bancos liderados por advogado, OK’d os projetos de seus clientes

Ald. Roberto Maldonado (26º) e Ald. Proco Joe Moreno (1º) durante uma reunião do Conselho Municipal de Chicago. | Arquivos Sun-Times

Enquanto apoiavam os planos de construir condomínios em seus distritos, dois vereadores representando a Logan Square, Humboldt Park, Wicker Park e outros bairros em expansão conseguiram empréstimos de um banco chefiado pelo advogado dos incorporadores, descobriu uma investigação do site.

Ald. Roberto Maldonado (26º) e Ald. Proco Joe Moreno (1o) cada um obteve hipotecas do Belmont Bank & Trust, de acordo com uma revisão do Sun-Times das mais de 1.200 hipotecas que o pequeno banco Northwest Side fez desde que abriu, 11 anos atrás.

Os empréstimos de Maldonado totalizaram quase US $ 1 milhão, e de Moreno US $ 885.000, de acordo com registros e entrevistas.

O presidente do banco? James Banks, que também é um dos advogados de zoneamento e desenvolvimento mais ocupados da cidade. Ele é o maior acionista do Belmont Bank, de acordo com os registros arquivados no Federal Reserve Bank.

Desde que se tornaram clientes de empréstimos do Belmont Bank, Maldonado e Moreno votaram cada um em mais de 200 casos de zoneamento envolvendo o escritório de advocacia de Banks, incluindo dezenas de projetos em suas alas. Eles nunca se abstiveram de votar em nenhum caso envolvendo Banks ou sua empresa, mostram os registros da cidade.

Eles também concordaram em demolir casas e lojas que foram substituídas por condomínios construídos por incorporadores que contrataram a forte firma Banks para conduzir seus projetos de construção através da Prefeitura, mostram os registros.

Como todos os vereadores de Chicago, Maldonado e Moreno têm o poder de bloquear qualquer mudança de zoneamento em suas alas. Depois de aprovado, o resto da Câmara Municipal geralmente vai junto.

Uma em cada cinco mudanças de zoneamento que Banks ganhou do Conselho Municipal de Chicago nos últimos cinco anos envolveu propriedades no 1º Distrito de Moreno ou no 26º Distrito de Maldonado. O conselho aprovou cada um deles sem oposição de nenhum dos 50 vereadores.

Ald. Proco Joe Moreno no Projeto Seis: É uma organização de direita orientada por agenda. | Rich Hein / Sun-Times

Ald. Proco Joe Moreno (1º) | Rich Hein / Sun-Times

Desde que Moreno obteve uma linha de crédito de um ano e uma hipoteca de cinco anos do Belmont Bank em 2013, Banks ganhou 43 casos de zoneamento na ala de Moreno - mais do que em qualquer outra ala.

Moreno - que conquistou uma cadeira no ano passado no comitê de zoneamento da Câmara Municipal, que ouve casos de zoneamento de clientes de Banks - diz que não tinha motivos para se abster de casos de zoneamento envolvendo o advogado que também é presidente do banco que tinha duas hipotecas em sua casa .

Fiz uma hipoteca particular da minha casa e paguei, diz Moreno. É uma transação privada.

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Ele diz que os vereadores costumam votar em questões que envolvem instituições financeiras que lhes deram uma hipoteca. Ele diz que é difícil evitar.

Agora, tenho uma hipoteca com taxa garantida que foi vendida para o Chase, diz Moreno. Chase faz negócios com a cidade.

Maldonado não falará sobre seus empréstimos ou responderá a perguntas sobre como eles podem ter afetado suas ações oficiais, a não ser fornecer uma declaração por escrito. Nele, ele esclareceu a quantidade de dinheiro que realmente recebeu, dizendo que é muito menos do que o que os registros mostram.

Sua declaração escrita também diz: Eu garanti esses empréstimos de acordo com todas as leis e regulamentos bancários.

Ald. Roberto Maldonado (26º). | Ashlee Rezin / Sun-Times

Ald. Roberto Maldonado (26º). | Ashlee Rezin / Sun-Times

A respeito do presidente do banco, Maldonado escreveu: James Banks é um dos principais advogados de Chicago em zoneamento e direito imobiliário e representa clientes em toda a cidade. Eu reviso as solicitações de zoneamento com base no mérito da proposta e no impacto na comunidade ao redor, e rejeitei as solicitações de zoneamento do escritório de advocacia do Sr. Banks quando não eram do melhor interesse da comunidade.

Os bancos não retornaram ligações, fazendo perguntas a William McCarty III, presidente e CEO do Belmont Bank.

McCarty diz que os vereadores foram tratados como todos os clientes do banco, uma lista de clientes que inclui o presidente do Senado de Illinois John Cullerton , D-Chicago, bem como outros políticos e empresários pesados.

Qualquer pessoa que entrar pela minha porta e fizer um requerimento. . . se eles se qualificarem, teremos de lhes conceder um empréstimo, diz McCarty. Não há tratamento especial.

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Ald. Roberto Maldonado conseguiu uma hipoteca de $ 500.000 do Belmont Bank & Trust para sua casa em Humboldt Park, perto da trilha 606. | Kevin Tanaka / Sun Times.

Ald. Roberto Maldonado conseguiu uma hipoteca de $ 500.000 do Belmont Bank & Trust para sua casa em Humboldt Park, perto da trilha 606. | Kevin Tanaka / Sun Times.

Maldonado fez um empréstimo do Belmont Bank em junho de 2012. Os registros do Condado de Cook mostram que o banco entrou com oito hipotecas separadas, totalizando $ 4.482.000 contra seis propriedades de Maldonado - sua casa, um prédio de três andares e quatro lotes que sua esposa posteriormente vendeu para um incorporador, que construiu oito sobrados ao longo da ferrovia abandonada que foi convertida na The 606, a popular trilha de recreação que impulsionou o mercado imobiliário da região.

Apesar dos números fornecidos para as oito hipotecas arquivadas com o registrador de ações do Condado de Cook, Maldonado forneceu ao Sun-Times um comunicado do Banco Belmont dizendo que o vereador obteve apenas três empréstimos que totalizaram US $ 984.000. O banco diz que um empréstimo foi pago e que o vereador deve um total de $ 713.097 sobre os dois empréstimos restantes.

William McCarty III. | LinkedIn

William McCarty III. | LinkedIn

Tudo o que fizemos com o Sr. Maldonado foi totalmente pago. . . ou está se apresentando, diz McCarty, o presidente do banco. Não houve perdão de dívidas. Não perdoamos nenhuma dívida para com ele. E não cancelamos nenhuma dívida com ele. Tudo está na taxa de mercado. Não estamos no negócio de dar tratamento preferencial às pessoas.

Maldonado obteve seu primeiro empréstimo do Belmont Bank em 15 de junho de 2012. Isso foi nove dias depois que o vereador participou de uma votação 46-0 da Câmara Municipal para subdividir um lote em sua ala para que um cliente do escritório de advocacia de Banks pudesse substituir um único -casa familiar com dois prédios de três andares.

Embora Maldonado e o banco digam que o empréstimo foi de $ 500.000, o banco colocou uma hipoteca de $ 1 milhão - o dobro do valor do empréstimo - da casa de dois andares do vereador, que ele construiu em três lotes em Humboldt Park. A casa fica a meio quarteirão ao sul do The 606.

O vereador deve $ 392.733 sobre este empréstimo, cuja hipoteca registrada por seu banco junto ao gravador de títulos do Condado de Cook venceu no mês passado. O banco afirma que o empréstimo está atualizado e ativo.

A vista do The 606 dos condomínios que subiram na Ald. Antigos lotes vagos de Roberto Maldonado na Avenida N. Monticello, 1759. | Kevin Tanaka / Para o Sun-Times.

A vista do The 606 dos condomínios que subiram na Ald. Antigos lotes vagos de Roberto Maldonado na Avenida N. Monticello, 1759. | Kevin Tanaka / Para o Sun-Times.

Maldonado conseguiu um segundo empréstimo quatro meses depois, desta vez com um empréstimo de $ 130.000. O Belmont Bank entrou com três hipotecas separadas contra a propriedade de Maldonado, totalizando $ 650.000 - cinco vezes o valor do empréstimo - como garantia. Colocou uma segunda hipoteca na casa do vereador por $ 260.000, outra hipoteca de $ 260.000 em seus dois terrenos baldios em Monticello e uma hipoteca de $ 130.000 em seus dois lotes no Central Park.

Segundo o banco, o empréstimo foi quitado.

Maldonado obteve um terceiro empréstimo do Belmont Bank cinco meses após o segundo empréstimo, este de $ 354.000. Para garantir este empréstimo, o banco colocou quatro hipotecas separadas, totalizando $ 2.832.000 contra os bens imóveis de Maldonado. Colocou uma hipoteca de $ 708.000 em sua casa - a terceira hipoteca do banco sobre a casa do vereador - um $ 708.000 em seu prédio de dois andares na Divisão 2548 W., uma hipoteca de $ 708.000 sobre os lotes vagos de Monticello e uma hipoteca de $ 708.000 sobre os lotes vagos do Central Park .

Maldonado deve $ 320.364 sobre este empréstimo, que vence em abril próximo. O banco removeu as hipotecas dos terrenos baldios em novembro passado, quase dois anos depois que Maldonado vendeu a propriedade, mas as hipotecas de sua casa e da propriedade da Division Street continuam em vigor, mostram os registros.

McCarty diz que o Belmont Bank normalmente abre hipotecas no valor do dobro de um empréstimo a um cliente. Ele diz que é para proteger o banco e os acionistas se um mutuário deixar de pagar o empréstimo, forçando o banco a tomar medidas legais para recuperar seu dinheiro e outros custos.

A apresentação de hipotecas no valor do dobro do empréstimo às vezes é feita para evitar que os mutuários usem a mesma propriedade como garantia para obter empréstimos adicionais de outras instituições, de acordo com fontes financeiras.

Após obter os empréstimos de seus quatro lotes vagos, que estão em sua ala, Maldonado transferiu a propriedade para um fideicomisso em nome de sua esposa. Assim como nas casas vizinhas, esses lotes foram zoneados para fabricação quando a esposa do vereador entrou com um processo junto à prefeitura para fazer o zoneamento da propriedade para que ela pudesse vendê-la a um incorporador que queria construir casas ao longo da trilha 606.

Maldonado se absteve de votar quando a Câmara Municipal fez um novo zoneamento do terreno em 19 de novembro de 2014. Quatro meses depois, um advogado da firma de Banks ajudou a esposa de Maldonado a vender a propriedade para uma empresa de desenvolvimento chefiada por Sergiy Vasilechko por $ 500.000 - $ 335.000 sobre o que seu marido pagou pela terra mais de uma década antes.

Embora os Maldonados tenham vendido a propriedade que tinha sido usada como garantia para dois empréstimos do Banco Belmont, as hipotecas do banco sobre a propriedade permaneceram em vigor por quase dois anos, muito depois que Vasilechko começou a construir as residências urbanas. O banco removeu as hipotecas no último dia 16 de novembro, quando a empresa de Vasilechko fez um empréstimo com outro credor para terminar os oito sobrados, agora à venda. Uma unidade foi vendida por $ 489.250 pouco antes do Memorial Day, mostram os registros.

Ald. Roberto Maldonado usou este prédio, o segundo a partir da esquerda, em 2548 W. Division St. para garantir um empréstimo bancário. | Kevin Tanaka / Para o Sun-Times.

Ald. Roberto Maldonado usou este prédio, o segundo a partir da esquerda, em 2548 W. Division St. para garantir um empréstimo bancário. | Kevin Tanaka / Para o Sun-Times.

O comunicado do Banco Belmont diz que as hipotecas foram liberadas quando os Maldonados venderam a propriedade em 2015, alguns meses antes da abertura do The 606, mas a companhia de títulos não apresentou os documentos ao condado mostrando que as hipotecas foram pagas. O Banco Belmont diz que essas hipotecas foram liberadas quando foi contatado por uma nova empresa de títulos em nome de Vasilechko, que buscava um empréstimo para a propriedade.

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Embora as hipotecas do Banco Belmont tenham permanecido na propriedade muito depois que os Maldonados venderam o terreno, o advogado de Vasilechko, Daniel Lauer, diz que seu cliente financiou a construção de seu bolso, que é a maneira como ele faz negócios. Ele finalmente conseguiu um empréstimo sobre esta propriedade em novembro passado, depois que a construção estava em andamento por cerca de um ano. O Banco Belmont ainda tem dois ônus sobre a casa do vereador e outro sobre seu prédio em 2548 W. Division, mostram os registros do condado.

Desde que Maldonado começou a tomar empréstimos do Belmont Bank, a Câmara Municipal aprovou 278 mudanças de zoneamento envolvendo clientes do escritório de advocacia Banks. Todos passaram sem oposição. Os registros mostram que Maldonado votou em 263 deles, incluindo 22 projetos em sua ala.

Ald. Proco Joe Moreno (1º) obteve uma linha de crédito de $ 125.000 em sua casa em Wicker Park e uma hipoteca de $ 760.000, ambas do Belmont Bank. | Kevin Tanaka / Para o Sun-Times.

Ald. Proco Joe Moreno (1º) obteve uma linha de crédito de $ 125.000 em sua casa em Wicker Park e uma hipoteca de $ 760.000, ambas do Belmont Bank. | Kevin Tanaka / Para o Sun-Times.

Moreno tornou-se cliente do Banco Belmont depois de Maldonado. Ele obteve uma linha de crédito de $ 125.000 em sua casa em Wicker Park em abril de 2013 e uma hipoteca de $ 760.000 seis meses depois, mostram os registros - um total de $ 885.000.

Mas o banco registrou duas hipotecas totalizando US $ 1,77 milhão na casa de Moreno. O banco removeu essas garantias em dezembro passado, quando Moreno diz que pagou o dinheiro.

A linha de crédito deveria ser paga em abril de 2014, e a hipoteca venceu no final do próximo ano. Ambos os empréstimos foram liberados em 23 de dezembro de 2016, indicando que Moreno pagou a hipoteca dois anos antes, enquanto sua linha de crédito de 12 meses parece ter permanecido aberta por 44 meses.

Moreno diz que sempre foi atualizado em seus pagamentos ao Banco Belmont. Ele diz que nunca renegociou os empréstimos e não sabe por que sua linha de crédito permaneceu aberta anos depois de ele ter quitado.

Advogado James Banks na Prefeitura. | Arquivos Sun-Times

Advogado James Banks na Prefeitura. | Arquivos Sun-Times

O presidente do banco é um jogador-chave na construção e desenvolvimento em Chicago

Nas últimas duas décadas, James Banks se tornou um dos advogados de zoneamento de Chicago.

Ele ajudou vários pequenos incorporadores a remodelar bairros em toda a cidade, muitas vezes substituindo residências unifamiliares por edifícios de condomínio.

Muitos desses condomínios foram construídos com financiamento do Belmont Bank, onde ele é o presidente e maior acionista.

As vendas desses condomínios costumam ser feitas pela Sergio & Banks, uma imobiliária que Banks é co-proprietária com sua esposa Grace Sergio.

Banks também possui os escritórios de advocacia de Samuel V.P. Banks, uma firma de três advogados fundada por seu falecido pai, um advogado de defesa criminal que representava clientes acusados ​​de serem mafiosos. No julgamento da máfia da Operação Family Secrets, há uma década, um ladrão que uma vez testemunhou que havia subornado policiais passando-lhes dinheiro por meio de Sam Banks, que nunca foi acusado de qualquer delito.

James Banks - membro do conselho da Autoridade Estadual de Pedágio de Illinois desde sua nomeação pelo governador Jim Edgar em 1993 - também apareceu durante o julgamento da máfia em 2007. A viúva do mafioso Michael Spilotro testemunhou que vendeu o restaurante de seu falecido marido para Banks e seu parceiro de negócios, o ex-senador estadual James DeLeo. Ela testemunhou que estava insatisfeita com o preço de venda e apelou para o chefe da máfia de Chicago, James Marcello.

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Sam Banks era irmão do advogado William Banks, um ex-vereador de Chicago que chefiou o comitê de zoneamento da Câmara Municipal quando James Banks começou a representar empreendedores que buscavam mudanças de zoneamento dos vereadores de Chicago. William Banks renunciou ao Conselho Municipal há oito anos para se tornar advogado de incorporadores que buscam mudanças de zoneamento na Prefeitura.

James Banks já serviu no conselho do Citizens Bank and Trust of Chicago, mas deixou o conselho muito antes de os reguladores estaduais e federais fecharem o banco.

Alguns anos depois, ele fundou o Belmont Bank, que foi inaugurado em 2006 ao lado de sua imobiliária no Far Northwest Side, com seu pai no conselho de administração. Seu primo, Ronald Banks, é o diretor financeiro do banco. DeLeo também faz parte do conselho.

Além de muitos dos desenvolvedores que Banks representou, os clientes do banco incluem vários membros de sua família e alguns parceiros de negócios, incluindo um proprietário da Tavern on Rush.